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Les Directions Générales & Achats qualifient la fraude au faux fournisseur comme le risque le plus important pour leur organisation. Apprenez à vous en défendre et découvrez ce que vous pouvez faire pour vous protéger de ce type de fraude.

En tant que membre d'un service financier, vous recevez un e-mail d'un fournisseur. L'e-mail indique que les coordonnées bancaires d'un de vos fournisseurs ont changé et vous êtes encouragé à les intégrer dans vos futurs paiements. En raison de ce changement, les paiements sont honorés sur le nouveau compte. Les fournisseurs fraudeurs utilisent souvent plusieurs méthodes pour contacter leurs victimes. Après vous avoir indiqué qu'il attendent toujours un règlement, le même fournisseur vous indique que ses coordonnées bancaires n'ont pas changé. Cela prête à confusion car il affirme que sa banque n'a pas mis à jour ses informations. Vous vous rendez vite compte que le fournisseur ment et est victime de fraude lorsque vous découvrez que les fournisseurs vous ont contacté deux fois.

Qu'est-ce qu'une fraude à un faux fournisseur ?

Les fraudeurs se faisant passer pour des fournisseurs changent de compte bancaire avec des clients pour faire croire aux entreprises qu'une transaction financière a été annulée. Ce stratagème leur permet de siphonner les éventuels transferts destinés au véritable fournisseur. Pour réussir à se faire passer pour le fournisseur, les escrocs utilisent des tactiques d'ingénierie sociale impressionnantes.

Celles-ci incluent l'obtention d'informations sensibles sur la personne via le piratage ou l'exploration de données et l'utilisation d'un formatage similaire à la facture et à l'adresse e-mail pour en créer une fausse. Après cela, ils peuvent facilement tromper leurs contacts avec des astuces astucieuses comme créer une adresse e-mail qui semble être similaire à celle d'origine. Il n'est pas recommandé de confondre la fraude des faux fournisseurs et la véritable fraude du PDG.

Faux fournisseur et faux président : quelles différences ?

Il existe de nombreuses variantes de fraude. Quelles sont les différences entre la fraude au faux fournisseur et la fraude au PDG ? La fraude au PDG est le premier choix en matière d'escroquerie. Ceci est différent des escroqueries financières et du vol d'identité en ce sens qu'ils fonctionnent différemment.

Prendre l'identité d'un dirigeant d'entreprise est frauduleux pour le président ; c'est ce qu'on appelle FOVI, ou faux ordres de transfert. Un fraudeur trompe quelqu'un comme un membre des Finances ou un comptable pour qu'il effectue des virements frauduleux en son nom. Il a besoin d'acheter rapidement une variété d'articles pour atteindre ses objectifs. Pour arriver à ses fins, il utilise la manipulation pour rendre l'achat urgent et confidentiel.

• Le refus ou le retard dans le transfert de fonds entraîne des poursuites judiciaires ou des menaces de licenciement. Cela montre à quel point il est intimidant de demander à quelqu'un de le faire.
• Il met l'accent sur votre rôle important dans l'entreprise en louant vos compétences alors qu'il est flatteur.
• Les escrocs continuent de trouver de nouvelles façons de tromper les gens à mesure que la technologie progresse. Pour ce faire, ils créent de fausses vidéos qui semblent réelles. Ces vidéos laissent tomber la garde de la personne et la font se dépêcher pendant le transfert.

En ce qui concerne les faux fournisseurs et la fraude FOVI, les deux diffèrent en ce que le premier implique la tromperie tandis que le second implique la falsification des données.

• La légitimité et l'autorité de l'usurpateur sont volées, remplaçant leur moi d'origine.
• La rapidité des transferts.

Signalez immédiatement tout cas de fraude aux autorités.

Que faire face à une fraude fournisseur avérée ?

Vous devez suivre plusieurs étapes pour terminer le processus.

• Les entreprises usurpées sont susceptibles d'avoir été reprises par la personne se faisant passer pour un fournisseur. Il est impératif que l'imitateur soit adressé immédiatement.
• Prouvez que ce ce fournisseur est un fraudeur en attirant l'attention des autorités. Ensuite, exigez qu'ils agissent.
• Contactez immédiatement votre banque pour tenter de récupérer les fonds une fois le transfert effectué.
• Certaines législations nationales rendent les virements de rappel indisponibles pour des paiements SEPA spécifiques. Il est recommandé d'y remédier en mettant en place des mesures anti-fraude au préalable. C'est pourquoi il est préférable d'utiliser des options qui contournent ces problèmes, comme le changement de mode de paiement.

Utilisez les gestes qui sauvent pour lutter contre la fraude des faux fournisseurs.

Travaillez pour mieux comprendre à partir de petits indices en posant les bonnes questions.

Il est important de poser les bonnes questions lorsqu'un fournisseur vous contacte pour modifier vos coordonnées bancaires. Faites-le lorsqu'un fournisseur vous contacte pour modifier vos coordonnées bancaires. Cela vous aidera à identifier les fraudes bancaires potentielles.

• Le numéro de téléphone et l'adresse e-mail du fournisseur sont-ils les mêmes que lors des échanges passés ?
• La ligne d'objet et la pièce jointe de l'e-mail seraient-elles généralement les mêmes ?
• Les documents antérieurs reçus par l'entreprise ressemblent-ils aux factures paginées ?
• Les e-mails précédents partagent-ils le même style, l'orthographe et la mise en forme ?
• Ce fournisseur a-t-il récemment remplacé ses informations bancaires ?
• Devriez-vous vous attendre à recevoir une facture de ce fournisseur ?
• Les informations de compte varient-elles ?

Ce faux questionnaire est destiné à tromper les examinateurs de fraude commerciale destinés à lutter contre les faux fournisseurs.

Sensibiliser et former les membres des équipes.

Incidemment, cette fraude repose sur des cyberattaques au lieu de la ruse. En conséquence, les employés sont directement visés par la fraude. Par conséquent, il est essentiel de sensibiliser vos équipes aux différents risques de fraude en détaillant les scénarios, les méthodes et les réactions à adopter.

Hiérarchisez les risques et les dangers en fonction de leur gravité.

Il est très important d'avoir une cartographie des risques pour identifier les directions financières comme cible. C'est parce qu'ils ont la possibilité de transférer des fonds. Les cartes des risques expliquent également les différents niveaux de menaces, le moment où les paiements sont les plus susceptibles d'être affectés et les procédures à suivre en cas de problème.

Améliorer les procédures de discipline des fournisseurs.

Pour des raisons de sécurité, contacter régulièrement les fournisseurs est nécessaire lors des modifications de RIB. En effet, il est nécessaire de systématiser la double vérification des détails de paiement lors du traitement des paiements. Cette nouvelle convention a été adoptée par plus de 82% des entreprises et 75% des relations commerciales sont désormais systématiquement vérifiées.

Ce qu'il fait retenir...

• Assurez-vous de garder ces points à l'esprit lors de la lecture de ce document.

• Pour obtenir les résultats souhaités, un escroc se fait passer pour quelqu'un que l'entreprise connaît comme fournisseur. Il demande à l'entreprise de le payer au nom d'une fausse facture ou lui demande de modifier ses coordonnées bancaires.

• En cas de tentative de fraude réussie, la première action consiste à contacter la banque dans les plus brefs délais afin de récupérer les fonds éventuellement volés. De plus, cela doit être fait immédiatement pour signaler la fraude aux autorités et informer toutes les entreprises qui ont été fraudées de cette manière.

• Pour éviter que cela ne se produise, les entreprises mettent en place des barrières pour protéger leurs activités. Il s'agit notamment de sensibiliser davantage les employés aux risques, d'identifier les moyens de limiter les problèmes et de mettre en œuvre des contrôles dans les procédures établies.